Dicas de como obter uma gestão eficiente do fluxo de caixa da sua empresa

Fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro que permite monitorar todas as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa em um período determinado.

Efetivamente, o mesmo deve ser positivo — o que significa ser necessário entrar mais capital no negócio do que sair. Quando isso ocorre, a empresa pode pagar todas as suas contas e, ainda, investir em melhorias que garantam o seu crescimento sustentável.

Já um fluxo de caixa negativo indica uma precisão de encontrar outros meios de renda para garantir que todas as dívidas da empresa sejam quitadas no prazo.

Portanto, com essa ferramenta, pode-se controlar a movimentação de capital, organizar gastos e, assim, fazer o gerenciamento eficiente de um negócio.

Entretanto, para você ter uma gestão eficiente do fluxo de caixa da sua empresa, precisa estar atento a alguns aspectos estratégicos que o auxilie a alcançar esse objetivo. Veja quais são:

 1 — Faça o registro detalhado de todas as movimentações financeiras

Registrar todo o dinheiro gasto ou recebido pela empresa é fundamental para manter as contas organizadas e evitar o desperdício de dinheiro. Para isso separe todos os itens em categorias, o que permitirá identificar quais são os principais gastos e receitas da empresa e de onde eles vêm. Essa descrição deve ser detalhada, de modo a permitir que a sua empresa saiba como usou os recursos e qual é a sua origem.

2 — Avalie seu capital de giro e acompanhe diariamente seu fluxo de caixa

Se o lucro obtido pela sua empresa em um determinado período não foi o desejado, pode ser a hora de focar seus esforços nos produtos ou serviços que garantam maior retorno, ou, até mesmo, renegociar os contratos com os clientes. Acompanhando o fluxo de caixa, sua empresa poderá fazer avaliações e verificar se o desempenho do negócio está de acordo com o planejamento, prevendo situações que possam comprometer a sua situação financeira, garantindo uma gestão segura e sustentável.

3 — Gerencie o estoque da sua empresa

Você até pode não saber, mas o estoque da sua empresa não gera renda imediata e nem rende juros, por isso é chamado de capital imobilizado. Além disso, o dinheiro aplicado nele não poderá ser usado em outros setores.  Para descobrir o nível de controle que a sua empresa tem sobre o estoque, é preciso saber qual é o limite total de mercadorias que a sua empresa comporta e o valor atual do seu estoque. Com base nessas informações, você saberá quando a sua empresa precisará comprar suprimentos e o quanto comprar.

4 — Pense a curto e a longo prazo

A análise do fluxo de caixa permite fazer uma projeção média de gastos para todo o ano. Por meio desse relatório, é possível saber se a sua empresa está preparada para enfrentar possíveis crises e períodos de adversidades. Por isso, verifique os gastos e os ganhos esperados para cada mês e, ao final de cada intervalo, compare os valores projetados com o que ocorreu de fato. Com isso, é possível mapear onde houveram gastos inesperados e fazer um planejamento para os próximos anos.

Você deve ter notado que todas as nossas dicas para ter um gerenciamento eficiente do fluxo de caixa da sua empresa estão relacionadas a assuntos contábeis e financeiros, certo? Por isso, precisa contar com uma contabilidade especializada no segmento do seu negócio.

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