Planejamento patrimonial é o conjunto de estratégias legais que visam organizar e proteger o patrimônio de uma pessoa.

Ele é desenvolvido com o objetivo de administrar, preservar e dar continuidade à proteção dos bens pessoais e familiares, separando os riscos das atividades empresariais das posses particulares.

Neste artigo, vamos explicar e contextualizar a importância destes conceitos para a gestão do seu negócio, garantindo a tranquilidade, futuro e legado dos seus bens.

O que é planejamento patrimonial?

O planejamento patrimonial ajuda no processo de organização da transmissão de bens de uma pessoa, sendo fundamental para a distribuição correta das posses entre familiares e divisão da pessoa física da empreendedora.

O planejamento patrimonial, além de proteger os bens, é capaz de gerar benefícios estratégicos, como:

• Segurança: evita que os bens pessoais sejam implicados em processos relacionados ao negócio, como em casos de penhora ou dívidas no nome da empresa;
• Economia Tributária: é possível reduzir a carga tributária ou até mesmo a isenção de impostos (ITCMD, IRPF e ITBI) que incidirem sobre os bens/herança;
• Autonomia: mais praticidade para gerenciar o futuro da empresa, tranquilidade e assertividade;
• Legado: ao constituir o planejamento patrimonial, há como definir normas de sucessão e toda a cadeia de administração, indicando pessoas/familiares para a gestão futura dos bens.

O que é planejamento sucessório?

Planejamento sucessório são medidas administrativas e jurídicas que visam organizar e definir a forma como os bens de uma pessoa serão transmitidos aos seus herdeiros. Além disso, ele auxilia a minimizar conflitos familiares, a burocracia de um inventário, bem como os custos processuais e os impostos.

Exemplo prático de um planejamento sucessório

Um empresário contratou uma empresa/escritório para realizar toda a parte jurídica e administrativa de suas posses.

Com isso, ele conseguiu definir a sucessão para o cargo mais alto de sua empresa, além de fazer a devida divisão de seus bens aos seus herdeiros.

Sem isso, ele teria problemas em elaborar o futuro do seu negócio, o que poderia gerar crises e conflitos entre os postulantes ao posto de executivo de sua empresa.

O risco maior seria também no repasse de sua herança aos parentes mais próximos.

Como bem sabemos: disputas familiares são complexas, muitas, inclusive, geram desgastes financeiros para além do normal, causando prejuízos a todos os membros do grupo familiar.

Quais as vantagens do planejamento patrimonial e sucessório?

As vantagens de um planejamento patrimonial e sucessório são inúmeras e é de fato a melhor estratégia para quem busca proteger seu legado financeiro:

• Possibilidade de o proprietário decidir, ainda em vida, como seus bens serão distribuídos.
• Favorece a manutenção do patrimônio, deixando para os herdeiros toda a estabilidade e legado histórico da empresa/pessoa.
• Possibilidade de benefícios tributários em determinadas atividades como compra e venda e locação de imóveis próprios.

Abaixo, você confere outras vantagens e benefícios do procedimento com o CEO do Grupo MG, Marco Gomes, experiente no assunto há mais de 40 anos.

https://www.youtube.com/watch?v=FKi0oz9Z3Ls&list=PLzwyRrJmoUu9o7Lsm60Z4uuVTLzNFaAlu&index=9

Planejamento patrimonial e sucessório é uma boa estratégia?

Constituir um planejamento patrimonial e sucessório é mais do que uma excelente estratégia, é uma forte solução para o desenvolvimento de oportunidades de redução de custos e impostos de maneira 100% legal.

Nisso também permite o intuito da continuidade e segurança do patrimônio, otimização da gestão empresarial, burocracia com inventário e perpetuação do legado construído.

Consultoria especializada em planejamento patrimonial e sucessório

Com o apoio certo, bem orientado, você pode obter benefícios para a sua proteção e ainda de quebra perpetuar o seu legado empresarial.

No entanto, por ser um procedimento complexo, é fundamental contar com o suporte de quem é experiente no assunto e sabe estruturar as melhores soluções para o seu futuro.

A consultoria especializada da nossa parceira MG Advogados oferece rapidez, inteligência a maturidade de mais de 20 anos no mercado para ajudá-lo a planejar o seu planejamento de forma eficiente e segura.

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