Fluxo de caixa: o que é e como fazer

O fluxo de caixa auxilia o empresário a controlar as contas a pagar e as contas a receber, isto é, o dinheiro que entra e sai do negócio.

Em linhas gerais, as contas a pagar são provenientes dos gastos com funcionários, alugueis, pagamento de juros e compra de ativos fixos, por exemplo. Já as contas a receber vêm das operações realizadas pelos clientes ou por ganhos de investimentos.

O fluxo de caixa também auxilia o empreendedor a tomar decisões sobre a situação financeira da empresa. Através dele, por exemplo, é possível verificar se é necessário cortar gastos, melhorar as entradas ou saber se é necessário solicitar empréstimos para cobrir a falta de fluxo de caixa.

Se você quer melhorar a gestão financeira do seu negócio, veja o passo a passo para um ter um bom fluxo de caixa:

• O primeiro passo é verificar quanto de dinheiro a sua empresa tem no caixa;
• O segundo passo é classificar as transações em categorias, por exemplo: categorias de marketing, alugueis, material de escritório, entregas, entre outros;
• O terceiro passo é registrar todas as entradas que a empresa recebeu em um período de 12 meses. Anote também a data em que as transações ocorreram;
• O quarto passo é registrar tudo o que a empresa deve pagar;
• O quinto passo é corrigir os lançamentos que tiveram qualquer alteração.
• A diferença entre as entradas e saídas será o saldo disponível para a empresa trabalhar.

Desta forma, a empresa pode identificar as sobras e faltas no caixa e, assim, planejar melhor suas ações e acompanhar o seu desempenho.

É importante manter a veracidade e constância dos registros, com isso, a empresa já começa a ter as finanças organizadas.

E, lembre-se: para simplificar a gestão financeira do seu negócio e manter o fluxo de caixa da empresa organizado, conte com a ajuda de um contador experiente.

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